Tổng thống Donald Trump dự kiến sẽ ký một sắc lệnh hành pháp chỉ đạo các cơ quan quản lý ngân hàng rà soát các cáo buộc phong tỏa ngân hàng (debanking) do giới điều hành trong ngành crypto và phe bảo thủ nêu ra.
Sắc lệnh này sẽ yêu cầu xem xét liệu có bất cứ định chế tài chính nào đã vi phạm luật chống độc quyền, luật bảo vệ người tiêu dùng hoặc luật cho vay công bằng trong quá trình từ chối hoặc hủy bỏ dịch vụ với khách hàng liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Những tổ chức bị phát hiện vi phạm có thể đối mặt với tiền phạt hoặc các biện pháp pháp lý khác.
Theo dự thảo, sắc lệnh cũng sẽ buộc các cơ quan như Cục Dự trữ Liên bang (Fed), Ủy ban Đảm bảo Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) phải loại bỏ bất kỳ chính sách nội bộ nào được cho là đã khuyến khích các ngân hàng ngừng phục vụ một số nhóm khách hàng, nhất là các công ty crypto. Đồng thời, Cơ quan Hỗ trợ Doanh nghiệp Nhỏ (SBA) sẽ được yêu cầu rà soát lại các quy trình bảo lãnh khoản vay để đảm bảo không vô tình “chặn” doanh nghiệp vì hoạt động với crypto.
Sắc lệnh còn đề nghị chuyển một số trường hợp nghi ngờ vi phạm sang Bộ Tư pháp để tiến hành điều tra sâu rộng. Trước đó, giới lãnh đạo ngành crypto đã phản ánh về “Operation Choke Point 2.0” — chiến dịch mà họ cho là chính quyền hiện tại đã dùng áp lực quản lý để ép các ngân hàng ngừng cung cấp dịch vụ cho ngành crypto, tương tự cuộc “Operation Choke Point” nhằm vào các cho vay ngắn hạn trong những năm 2010.
Ngoài ra, sắc lệnh cũng mở rộng phạm vi điều tra sang các cáo buộc phong tỏa ngân hàng dựa trên lý do chính trị. Nhiều cá nhân bảo thủ cho rằng họ đã bị từ chối dịch vụ tài chính chỉ vì quan điểm chính trị, và một số ngân hàng bị cho là đã hỗ trợ điều tra bạo loạn ngày 6/1/2021 bằng cách cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng.
Các tổ chức tài chính thường gọi việc đóng tài khoản này là “giảm rủi ro” (derisking), và họ có quyền chủ động đóng hoặc hạn chế dịch vụ nếu cho rằng khách hàng có thể gây rủi ro pháp lý, tài chính hoặc uy tín. Tuy nhiên, sắc lệnh của Trump nhắm tới việc đảm bảo rằng các biện pháp như vậy không bị lạm dụng để loại bỏ khách hàng vô cớ.
Hiện chưa rõ sắc lệnh sẽ được ký chính thức vào ngày nào, vì Nhà Trắng có thể thay đổi nội dung hoặc hoãn triển khai trong tuần này.
